Preparativos para la Cuarta Ronda de Evaluaciones Mutuas: Talleres sobre Evaluación Nacional de Riesgo

During the last month of 2013 and the first quarter of 2014, the World Bank, jointly with the Caribbean Financial Action Task Force (CFATF) and with the support of the Cooperating and Supporting Nations (COSUNs), has been providing training on the importance and fundamentals of the National Risk Assessment, through targeted Workshops.

The National Risk Assessment pertains to a country’s obligation to identify, assess and effectively mitigate ML/TF risks and to the use resources in the most efficient manner, as established by Financial Action Task Force (FATF) Recommendation 1. Workshops are designed to provide participants, from a wide variety of government agencies, a framework of basic elements, processes and discussions required for their own National Risk Assessment as countries prepare for the Fourth Round of Mutual Evaluations.

Two National Risk Assessment Workshops have been delivered so far; the first one was held in the British Virgin Islands, for CFATF Countries, hosted by the Financial Services Commission, the second, in Tegucigalpa, Honduras, for CFATF and GAFISUD countries, hosted by the National Banks and Insurance Commission. Both entities were magnificent hosts, our thanks to them.

These workshops brought together ninety three (93) country representatives, from over twenty (20) different countries, including Antigua and Barbuda, Argentina, Barbados, Cayman Islands, Costa Rica, Dominica, El Salvador, Ecuador, Guatemala, Honduras, Jamaica, Nicaragua, Panama, St. Lucia, St. Kitts and Nevis, The Bahamas, Trinidad and Tobago, Turks and Caicos, and the Virgin Islands.

El Equipo del GAFIC le dice gracias a Richard Chalmers

 Richard Chalmers es cariñosamente conocido como Sr. RecommendationDentro de los círculos del GAFI, Richard Chalmers es cariñosamente conocido como Sr. Recommendation (Sr. Recomendación) y el Equipo del GAFIC se unió a colegas en la red global Anti lavado de Activos y lucha Contra la Financiación del Terrorismo (ALA/CFT) en despedirse y desearle lo mejor para el futuro en la ocasión de su última Sesión Plenaria del GAFI, como miembro de la delegación del Reino Unido en París el mes pasado.

Richard comenzó a asistir a las reuniones del GAFI hace unos quince años para ayudar a traer algunos conocimientos offshore al ejercicio de Países y Territorios No Cooperativos del GAFI (NCCT por sus siglas en inglés) y trabajó con el Grupo de Revisión NCCT de las Américas. Sr. Richard Chalmers cariñosamente conocido como Sr. Recommendation

En ese momento, también empezó a asistir a las reuniones Plenarias del GAFIC y las reuniones Ministeriales, representando el Reino Unido y en los años ha asistido a la mayoría, pero no absolutamente todas las reuniones del GAFIC.

Más tarde se involucró con la Presidencia del Grupo de Trabajo sobre Evaluaciones y Aplicación (GTIA)/Grupo de Evaluaciones y Cumplimiento (ECG por sus siglas en inglés) en 2005 y también asumió la Presidencia del Grupo de Revisión Regional de África/Medio Oriente en el 2009.

Richard ha estado íntimamente involucrado con el desarrollo de las Recomendaciones del GAFI y a través de su amplio conocimiento y experiencia ha contribuido al desarrollo del Proceso de Evaluación Mutua del GAFIC, a través de su participación en las discusiones sobre los Informes de Evaluación Mutua y de Seguimiento del GAFIC y participó en talleres de capacitación para los Miembros del GAFIC sobre las Recomendaciones del GAFI y la Metodología en Nicaragua y El Salvador durante 2012 y 2013 respectivamente.La Señora Presidenta Maynard Gibson y el equipo del GAFIC

La Señora Presidenta Maynard Gibson y el resto de la familia de naciones del GAFIC, expresan su agradecimiento a Richard por todo su apoyo al GAFIC durante los años, le deseamos bien en su jubilación y acogemos con beneplácito su interés en trabajar con el GAFIC en el futuro.

Reforma exitosa del Grupo de Acción Financiera del Caribe

Presidente del GAFI, Sr. Vladimir NechaevEstimados colegas,
Es un placer estar con ustedes hoy aquí en Freeport para la 38ª reunión Plenaria del GAFIC. Desde que llegué aquí el martes por la mañana he experimentado nada más que cálida hospitalidad y quiero dar las gracias a nuestros anfitriones por la excelente asistencia y servicios que están ofreciendo para esta reunión.

Red Global

Los Órganos Regionales al Estilo del GAFI como el GAFIC son de suma importancia para el GAFI.
Como algunos de ustedes deben saber, antes de asumir la Presidencia del GAFI en julio de este año, Yo era el Presidente de Moneyval, que es un Órgano Regional al Estilo del GAFI que cubre los países miembros del Consejo de Europa. Por lo tanto, estoy plenamente convencido del papel crucial que juegan los FSRBs para apoyar la implementación de las Recomendaciones del GAFI en todo el mundo y de los retos que enfrentan. Tener una sólida red mundial de ALA/CFT es de suma importancia para nuestro trabajo, particularmente puesto que el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y la financiación de la proliferación son actividades transnacionales. El GAFIC juega un papel muy importante en esa red y ustedes están haciendo un trabajo excelente para fomentar la implementación de los estándares del GAFI aquí en la región del Caribe.

Terminación exitosa del proceso de reforma

No siempre ha sido así. En la reunión del Consejo de Ministros del GAFIC hace tres años, el entonces Presidente del GAFI tuvo que compartir sus inquietudes sobre el funcionamiento del GAFIC. No voy a repetir los problemas específicos que planteó en ese momento. Quiero simplemente recordar que estas cuestiones planteaban una amenaza fundamental a la posición del GAFIC en la red global de Órganos Regionales del GAFI y al Estilo del GAFI.

Desde el 2010, ustedes han estado trabajando en lo que yo llamaría la reinvención y la transformación del GAFIC. En el GAFI hemos seguido de cerca su progreso a través de los informes de monitoreo y las actualizaciones. El plan de acción del GAFIC contaba no menos de 54 artículos que necesitaban ser abordados y en la más reciente reunión Plenaria del GAFI en octubre de 2013, los miembros del GAFI acordaron que el GAFIC había resuelto todas sus cuestiones del plan de acción y que el GAFI
no requería más actualizaciones.

Resolver las cuestiones del plan de acción es sólo la mitad de la historia. El GAFIC también ha hecho algunos cambios institucionales y organizativos adicionales que deben asegurar que las reformas puedan durar, y que deberían ayudar al GAFIC para abordar con éxito los retos futuros.

Hace tres años, mi predecesor eufemísticamente declaró que había una percepción que el GAFIC no se comparaba tan favorablemente como debería con otros órganos Regionales al estilo del GAFI. En esta reunión, puedo declarar sin duda alguna que el GAFIC debe ahora ser percibido como uno los mejores en su clase.

Les felicito por los resultados del proceso de reforma. Quiero dar las gracias y elogiar especialmente al ex Presidente, Fiscal General Samuel Bulgin de las Islas Caimán, ex Presidente Manuel González de Venezuela y el actual Presidente Sr. Cherno Jallow, de las Islas Vírgenes por el liderazgo que han demostrado.

Próxima ronda de evaluaciones

La implementación es evaluada a través del proceso de evaluación mutua, y este proceso empodera las Recomendaciones del GAFI. Se evaluarán todos los países de la red mundial para el cumplimiento con las Recomendaciones revisadas. A principios de este año, el GAFI adoptó la Metodología para la evaluación de cumplimiento técnico y efectivo de las Recomendaciones del GAFI, y en la última reunión adoptamos los procedimientos para las evaluaciones.

Mientras que las evaluaciones previas se han centrado más en el cumplimiento técnico de los Estándares del GAFI, ahora pretendemos enfocar mucho más en la efectividad – ¿funciona el sistema?
Las evaluaciones serían más difíciles a causa de la efectividad, porque tendrá que hacerse juicio en cómo varios componentes del régimen de ALA/CFT interactúan. Las evaluaciones se centrarán ahora también más explícitamente en las áreas de mayor riesgo. Los informes proporcionarán una base sobre la cual los países pueden abordar las cuestiones que son más importantes para ellos.

El cumplimiento técnico todavía es un componente necesario de cualquier sistema de ALA/CFT, y también continuaremos evaluando cada Recomendación de esta manera. En general, la expectativa es que durante esta ronda de evaluaciones, los países deberían haber abordado sus deficiencias y recibir mejores calificaciones de cumplimiento técnico que la última vez.

Proceso de ICRG

Algunos países todavía no han implementado plenamente los Estándares del GAFI y es una preocupación para el GAFI. Donde los países necesitan ayuda para implementar las Recomendaciones del GAFI, ellos deberían obtener ayuda, y el GAFI apoya enormemente la labor de los proveedores y coordinadores de asistencia técnica.

Mayor presión es otra herramienta que GAFI tiene a su disposición. Esta herramienta es mejor conocido como el Proceso de Revisión de la Cooperación Internacional o ICRG (por sus siglas en inglés). Esta labor es visible a través de la publicación de las listas de las jurisdicciones con significativas deficiencias estratégicas en sus sistemas de ALA/CFT. Tomamos nota de que muchos países en esas listas gradualmente están abordando estas cuestiones. En cuanto los países salen de la lista, podemos utilizar nuestros recursos para centrarnos en los demás países con deficiencias estratégicas.

El GAFI debe ser capaz de tener en cuenta la labor que está emprendiendo el GAFIC para aumentar el nivel de cumplimiento de sus miembros a través del ICRG GAFIC. El ICRG GAFIC es un buen ejemplo para otros órganos regionales al estilo del GAFI a seguir. Aquí están algunas razones por qué:

Financiación ilícita es un delito transnacional y cualquier sistema de ALA/CFT es sólo tan fuerte como el eslabón más débil en la región. A través de un uso juicioso de la presión, el grupo de trabajo de ICRG GAFIC permite a los países del GAFIC a ayudarse mutuamente para implementar las Recomendaciones del GAFI. Además, la declaración pública del GAFIC, publicado en mayo de 2013, es una señal pública del compromiso del GAFIC para el mundo exterior, que el ALA/CFT es tomada en serio en esta región.

Apoyamos al GAFIC mediante la publicación de sus declaraciones en nuestro sitio web, y son un factor importante en nuestras discusiones para decidir en cuales países el GAFI podría enfocarse. El nivel de compromiso político de un país para promulgar legislación para cumplimiento es otro factor
que tomamos en cuenta.

Red Global

Hay muchos temas de interés que podría continuar hablando durante horas del FATF, GAFIC y el trabajo que hacemos. Sin embargo, su agenda para hoy y mañana está repleto de temas interesantes e importantes y no debería tomar mucho tiempo.

Sin embargo quiero plantear un último tema y es el trabajo que estamos haciendo con los órganos regionales al estilo del GAFI. El Grupo de Coordinación de Red Global lleva a cabo este trabajo, el grupo de trabajo del GAFI que está copresidido por la Subdirectora Ejecutiva Dawne Spicer.

Las iniciativas del GAFI tienen un impacto no solo para los miembros del GAFIC, sino también para los miembros de los órganos regionales al estilo del GAFI. Por lo tanto, es importante que todos los países participen en la labor del GAFI, ya sea directamente o a través de grupos de trabajo regionales como el grupo de trabajo del GAFIC sobre cuestiones del GAFI. Todos los miembros del GAFIC directamente pueden proporcionar comentarios por escrito sobre cualquier documento del GAFI y también pueden asistir a las reuniones del GAFI como parte de la delegación del GAFIC. Noté la gran cantidad de delegados del GAFIC en nuestra última reunión en octubre en París. Por favor, continúen haciéndolo. Creo que es importante para todos los países a tener conocimiento de primera mano de la obra del GAFI.

Durante el próximo período, vamos a discutir temas de gobernanza del GAFI. Espero que los órganos regionales al estilo del GAFI compartirán sus mejores prácticas en este sentido. También continuaremos nuestra labor política sobre los beneficiarios finales, sobre el enfoque basado en riesgos y sobre la supervisión eficaz. El plan de trabajo de nuestro grupo de trabajo sobre riesgo, tendencias y métodos, anteriormente conocido como el grupo de trabajo sobre tipologías está repleto de temas que son altamente relevantes e interesantes para los miembros del GAFIC.

Un esfuerzo importante a largo plazo será asegurar calidad y consistencia de los informes de evaluación. Todos los organismos de evaluación continuarán emprendiendo las evaluaciones como lo hicimos en la tercera ronda, pero con un mayor foco en asegurar la calidad y consistencia de los informes. Este importante trabajo requerirá recursos adicionales de parte de todos.

Señor Presidente, estimados colegas, permítanme concluir agradeciéndoles una vez más por haberme invitado a su reunión y por la excelente hospitalidad que ustedes proporcionan a todos los delegados.

Espero ver a muchos de ustedes en futuras reuniones del GAFI y continuar la estrecha cooperación entre nuestros dos órganos.
Gracias.

Entrevista con Sr. Cherno Jallow, GAFIC, publicada en La Prensa

Cherno S. Jallow, presidente del GAFIC en esta entrevista con LA PRENSAAntes de que termine el 2013 Nicaragua podría conseguir que el Grupo de Acción Financiera del Caribe (Gafic) envíe un equipo técnico para constatar los avances en materia de actualización de las normas internacionales sobre la prevención de lavado de dinero y activos, relacionados a delitos graves como narcotráfico, corrupción, crimen organizado y financiamiento al terrorismo.

La creación e inicio de operaciones de la Unidad de Análisis Financiero (UAF) es uno de pasos dados por Nicaragua para cumplirle al GAFI. Pero aún hay cuarenta recomendaciones pendientes y exigidas por el organismo para que el país tenga adaptada totalmente su legislación a los estándares internacionales.

El hecho que Managua fuese la sede la semana pasada de la trigésima séptima sesión plenaria del Grupo de Acción Financiera del Caribe (GAFIC), fue un reconocimiento a los avances del país. Cherno S. Jallow, presidente del GAFIC en esta entrevista con LA PRENSA, indica que Nicaragua podría salir de la lista gris clara del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) en un plazo corto.

¿Cuáles han sido los tremas mas relevantes que han tocado los 29 países del GAFIC en esta reunión?

Nosotros discutimos temas de sumo interés y claro que en esta ocasión en particular hemos desarrollado temas acerca de estrategias que debemos seguir contra el lavado

de dinero y el financiamiento al terrorismo. Reconocemos que nuestra región, así como otras regiones del mundo, es susceptible de ser utilizada para el delito del lavado de dinero y por lo tanto nosotros concentramos los esfuerzos contra esta actividad.

¿Cuáles son esas estrategias que diseñan para que nuestros países no sigan siendo tan vulnerables ante el lavado de dinero?


Nosotros estamos impulsando, los miembros del grupo, para que creen el marco legal necesario y suficiente para que se combata este tipo de actividades y les estamos proveyendo del apoyo necesario para que eso pueda tener lugar.

Por ejemplo, les estamos impulsando a que creen un sistema legal donde se puede identificar a las personas que están implicando en este tipo de actividades.


En ese sentido les instamos a todas las instituciones que forman parte del Sistema Financiero a diseñar y contar con sistemas mediante los cuales puedan verificar la identidad de quiénes son sus clientes.

¿Han estimado cuánto es el lavado de dinero que se da en la región?


No tenemos estadísticas acerca de eso, pero esto es un problema mundial que no solo implica millones sino hasta billones de dólares por año.

Respecto a las normas que deben ser adaptadas por Nicaragua en sus legislaciones requeridas por el GAFI, se prepara un decreto presidencial para facultar a las autoridades a inmovilizar y decomisar dinero en el Sistema Financiero vinculado al financiamiento al terrorismo.¿Es realmente lo que quieren?

El congelamiento de activos es uno de los requisitos que provienen de los estándares antilavado de dinero. Y bueno Nicaragua en este momento está en un proceso de reformas de las leyes internas para poder ajustarse a los estándares antilavado de dinero y para ajustarse a resoluciones de la Organización de Naciones Unidas sobre estos temas. Hasta este momento Nicaragua ha tomado muchísimos pasos para cumplir los estándares y en un futuro próximo esperamos que pueda efectivamente cumplir con los requerimientos.

¿Cuándo cree que Nicaragua pueda salir de la lista gris clara de países que todavía les falta por cumplir las recomendaciones del GAFI?

Nicaragua y el Grupo de Acción Financiera del Caribe tienen un plan de trabajo ya acordado y Nicaragua necesita completar eso primero.

Nicaragua actualmente forma parte de un grupo de revisión de estos programas que se hace en conjunto con el Grupo de Acción Financiera del Caribe. Una vez que se haya hecho esta revisión y Nicaragua haya cumplido entonces el GAFIC se lo notificará al Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) para que Nicaragua sea removido de la lista gris. El último paso para Nicaragua para que salga de la lista es que se haga una visita in situ para realizar una inspección de las medidas que ha tomado, luego de ello y se verifique que se ha cumplido con todo se procederá a recomendar su remoción de la lista gris clara.

¿Para cuándo cree que se pueda dar esa visita in situ?

No puedo dar una fecha específica de cuándo pueda suceder eso, pero si Nicaragua continúa con sus procesos de reformas puede ser que para los meses de agosto o septiembre se recomiende que se realice la visita in situ. Es un proceso que lleva mucho tiempo pero estamos confiados que se puede cumplir todo lo que se le pide al país. Países como Venezuela y Honduras han pasado por esos procesos y los han logrado cumplir y por ello creemos a Nicaragua le es posible lograrlo.

Todos estos mecanismos legales que el GAFI pide se sabe que son para tener sistemas contra el lavado de dinero, pero ¿qué seguridad tiene el usuario del Sistema Financiero de que no se vulneren sus derechos?


Los estándares internacionales contra el lavado de dinero son muy claros acerca de las relaciones de negocios que deben hacer entre los usuarios del Sistema Finaciero y él mismo, y nosotros en el GAFIC, al hacer las revisiones a los países, nos aseguramos que no se vulneren los derechos de los clientes. Eso es prioridad.

El Procurador General de la República, Hernán EstradaNicaragua ha logrado unas reformas muy buenas, Nicaragua fue llevada de la lista gris oscura a la lista gris clara por su cumplimiento y este fue un logro fundamental... apreciamos el esfuerzo incansable y el compromiso político del Gobierno de Nicaragua con respecto a las reformas y el fortalecimiento del trabajo del GAFIC”.

Durante la clausura de la trigésima séptima sesión plenaria del Grupo de Acción Financiera del Caribe (GAFIC), en Managua, la semana pasada, el procurador general de la República, Hernán Estrada, reconoció que el país tiene tareas pendientes para fortalecer sus sistemas de justicia en el combate al lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.

Estrada dijo en el cierre de la plenaria que “seguiremos aplicando con dureza y firmeza ” las políticas de persecución contra los delitos mencionados, “porque queremos ser un paraíso de la paz y de convivencia ciudadana”.

“Estamos conscientes que a pesar de todo el esfuerzo y avances en nuestro sistema de antilavado de dinero y contra el financiamiento al terrorismo, hay algunos retos a enfrentar y los asumimos y dejamos nuestro compromiso de cumplir”, dijo.

Nicaragua solicitó al GAFIC que en la próxima plenaria a celebrarse en las Bermudas se proceda a revisar los indicadores de avances del país, sobre las recomendaciones de contar instrumentos jurídicos exigidos internacionalmente

Discurso de Cherno S. Jallow, QC en la XXXVIIª Plenaria del GAFIC

Discurso de Cherno S. Jallow, QC en la XXXVIIª Plenaria del GAFICCelebrada en Managua, Nicaragua
Miércoles, 29 de mayo, 2013


Buenos días a todos. Me gustaría comenzar mi discurso, reconociendo y agradeciendo la presencia de:
Del Gobierno de Nicaragua:
Lic. Iván Acosta Montalván - Ministro de Hacienda y Crédito Público

Dr. Hernán Estrada - Procurador General de la República

Dr. Julio Centeno - Fiscal General de la República
Dr. Alberto Guevara Obregón - Presidente del Banco Central
Dr. Marvin Aguilar García - Vicepresidente Corte Suprema de Justicia

Dr. Víctor Urcuyo- Superintendente de Bancos y Otras Instituciones Financieras

Por la empresa privada:

Dr. José Adán Aguerri, Presidente del COSEP

Ingeniero Juan Carlos Arguello - Presidente de la Asociación de Bancos

Licenciado Fernando Guzmán - Presidente de la Asociación de Microfinanzas

Los Presidentes y Copresidentes de los Grupos de Trabajo del GAFIC,

Los representantes de los miembros del GAFIC, incluyendo a nuestros amigos y socios - Las Naciones Cooperadoras y Auspiciadoras y los Observadores,

Los funcionarios del Gobierno de Nicaragua, quienes han tomado tiempo de sus agendas apretadas para estar con nosotros en esta inauguración,

Los miembros de la prensa y de los amigos y simpatizantes del GAFIC.

Como familia GAFIC damos la bienvenida a todos y cada uno, a esta inauguración de la XXXVII Plenaria del GAFIC.


Estar en Nicaragua durante los últimos cuatro-casi-cinco días, ha sido realmente una experiencia maravillosa y una que debe ser apreciada en tiempo venidero. Al Gobierno y al Pueblo de Nicaragua, permítanme, en nombre del GAFIC y toda la familia del GAFIC presente en su país esta semana, agradecerles por su amable recepción y la hospitalidad brindada a los delegados. La recepción en el aeropuerto, fue realizada de manera sumamente eficaz, así como los arreglos de transporte. La comida es excepcional. A nuestros delegados, si no han probado los restaurantes en Managua, no saben lo que se pierden. En particular, agradezco al Gobierno de Nicaragua por obtener una exención excepcional del requisito de pago de cuota para los delegados, al momento de aterrizar en Nicaragua. Este gesto magnánimo es reconocido y valorado.

También, me gustaría dar en nombre del GAFIC, mi agradecimiento y reconocimiento a la señora Ana Isabel Morales Mazún, Ministra de Gobernación para las Relaciones Interiores y Presidenta del Consejo Nacional Contra el Crimen Organizado - quien lamentablemente no está con nosotros esta mañana, puesto que se encuentra camino al extranjero en misión oficial - por su tenacidad, dedicación y seriedad en cuanto las cuestiones del GAFIC y por sus gestiones excepcionales con el Gobierno, que finalmente permitieron a Nicaragua, ser sede de esta Plenaria. Hubo un momento, en que el Director Ejecutivo del GAFIC, Calvin Wilson, y yo tuvimos la duda de si tendríamos algún Miembro voluntario para ser anfitrión de esta Plenaria o si tendríamos que recurrir a Trinidad y Tobago, como la jurisdicción anfitrión predeterminada y con un enorme costo a ser incurrido por el GAFIC, sobre todo en un momento en que estamos tratando de consolidar los logros obtenidos en la estabilización de la situación financiera del GAFIC. Por consiguiente, la finalización de arreglos para esta Plenaria con el Gobierno de Nicaragua, es profundamente apreciada.

Nos complació dar la bienvenida a la Sra. Morales y su equipo a las Islas Vírgenes durante la última XXXVI Plenaria del GAFIC del noviembre pasado. La participación personal de la Ministra Morales y sus colaboradores, en particular el Sr. Denis Membreño Rivas, Director de la Unidad de Inteligencia Financiera, demuestra los cambios positivos que se pueden lograr en tiempo récord, cuando los políticos están involucrados directamente en la agenda de reforma ALD/CFT de un país miembro. La Sra. Morales fue muy clara al decirnos que Nicaragua tiene un compromiso político con las reformas ALD / CFT, y, en particular, ha destacado el hecho de que ese compromiso, viene directamente del Presidente de la República.

Hago la observación de que, en la última Plenaria de noviembre de 2012, el proceso de reforma ALD / CFT de Nicaragua era un poco menos rápido. Entre noviembre de 2012 y febrero 2013 - un lapso de tres meses - y con la realización de una misión técnica al país por el equipo del GAFIC, compuesto por el Sr. Eduardo Soto de la Superintendencia de Bancos de Guatemala y Alejandra Quevedo de la Secretaría del GAFIC, Nicaragua había logrado reformas impresionantes.

Esto fue reconocido por el GAFI ICRG y la Plenaria en febrero de 2013, de manera que Nicaragua, que estaba a punto de sufrir el destino de una Declaración Pública, en cambio fue actualizado de la lista gris oscuro a la lista gris claro en el cuadro de cumplimiento. Este fue un buen logro.

Reconocemos que Nicaragua todavía tiene algunas reformas pendientes y ayer pudimos tener un diálogo abierto y franco con el Ministro de Hacienda, junto con el Fiscal General, Miembros del Tribunal Supremo, Jefa del sector de las Microfinanzas, Superintendente de Bancos, Director de la UIF y otros funcionarios clave de las instituciones gubernamentales, para aprender de los avances más recientes y la forma en que el GAFIC podría ayudar con la agenda de reformas de Nicaragua. Me quedé impresionado con el nivel de compromiso político y técnico. Por lo tanto, animo al Gobierno a seguir adelante y completar con carácter de urgencia, todos los puntos restantes de la agenda de reforma. Y en ese proceso, Nicaragua cuenta con el apoyo permanente del GAFIC.

Señoras y señores, en este momento de nuestra historia, el GAFIC está en una encrucijada. Después de haber completado la Tercera Ronda de Evaluaciones Mutuas, a través de los procesos de seguimiento e ICRG, intentamos obtener garantía de que todos los miembros llevaran a cabo las medidas correctivas de acuerdo con las recomendaciones contenidas en sus IEM. Además, somos conscientes de la adopción de las Recomendaciones revisadas y la Metodología, y en consecuencia debemos preparar a nuestros Miembros para cumplir con las medidas de cumplimiento técnico y de efectividad requeridas, antes de la realización de sus evaluaciones mutuas para la Cuarta Ronda. Por lo tanto, aprovecho esta oportunidad para instar a todos los Miembros, a prepararse y hacer frente a los retos que tenemos por delante, y en la realización de sus reformas ALD / CFT, a considerar seriamente, incorporar los aspectos de las Recomendaciones revisadas, que actualmente están ausentes en sus regímenes. En otras palabras, todos debemos tener en cuenta la necesidad y la importancia de las reformas simultáneas a nuestros regímenes ALD / CFT. Al entrar en la cuarta ronda de evaluaciones mutuas, en algún momento en un futuro próximo, tendremos que tomar una decisión en cuanto a la terminación del proceso de seguimiento actual y a subsumir las obligaciones de reforma necesarias en la cuarta ronda de evaluaciones.

Todos reconocemos que el lavado de dinero es un flagelo, debemos aplicar esfuerzos colectivos, tanto a nivel regional como internacional, si esperamos ganar la guerra ... sí, la guerra, porque eso es lo que es. Los que participan en la actividad del lavado de dinero y abusan de las estructuras comerciales legítimas que ofrecemos; distorsionan las economías y tienen poco respeto o de plano, no respetan la ley y el orden. Los que participan en el financiamiento del terrorismo o el financiamiento de la proliferación, están incluidos en un mismo ámbito de la falta de respeto por la ley y el orden, y debemos perseverar durante todo el tiempo que sea necesario para preservar el orden en nuestras sociedades. De esta manera, podemos aportar nuestra cuota importante a la estabilidad financiera mundial y la seguridad. Sólo en esas circunstancias, es que nuestros pueblos pueden vivir libremente con un mínimo de certeza en cuanto a lo que depara el futuro, para su bienestar económico y la seguridad de sus comunidades.

En nuestro empeño por fortalecer y promover nuestro objetivo como organización, no debemos perder de vista nuestra función principal: la función del aprovechamiento de nuestros recursos - humanos, de capital y de otro tipo - para combatir con eficacia la actividad del lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento a la proliferación. Nuestras discusiones siempre deben centrarse en este objetivo fundamental, teniendo en cuenta que si fallamos en nuestra entrega de medidas apropiadas y eficaces para lograr ese objetivo, habríamos fallado en nuestra misión en la defensa de nuestra región como una región limpia.

En ese contexto, la reunión de la familia del GAFIC en Managua esta semana, debe ser considerada no sólo como una reunión para discutir asuntos de interés mutuo, sino como una demostración del compromiso de la Cuenca del Caribe, en la lucha mundial contra el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento a la proliferación. Hablamos con una sola voz, tenemos un objetivo y nos dirigimos en la misma dirección - la dirección en que la Cuenca del Caribe no es sitio para la actividad nefasta y que tenemos el compromiso de mantener los estándares mundiales en la lucha contra el lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación.

Tenemos que seguir evaluando nuestros regímenes ALD / LFT y llevar a cabo con diligencia todas las reformas necesarias. Ninguna jurisdicción tiene un régimen perfecto, pero todas deben elevarse muy por encima del umbral mínimo, para lograr el cumplimiento efectivo ALD / CFT.

El GAFIC ha pasado por un período difícil de reforma, reflexión e introspección. Fue un período duro, pero uno que se ha pasado con éxito. Desde la última sesión Plenaria, el Grupo Directivo, junto con la Secretaría del GAFIC, ha estado muy ocupado en revisar las áreas restantes de la reforma (y estoy seguro de que la Plenaria escuchará más sobre esto a medida que avanzamos a través de nuestro programa durante los próximos dos días). Ahora, puedo decir con seguridad que estamos en la fase de sostenibilidad - por lo tanto, debemos asegurar el mantenimiento de los logros del proceso de reforma en el futuro, por el bien de nuestra organización, pero sobre todo, para el bien de la Cuenca del Caribe y para la seguridad mundial. Reconocemos que hay momentos difíciles por delante, pero debemos comprometernos a perseverar y vencer; no hay que mirar con pesimismo, sino mirar hacia el futuro con optimismo, con la frente en alto. Continuemos trabajando juntos para alcanzar nuestros objetivos, cooperando a escala, a través de las dificultades y revisándonos entre pares, con transparencia, con trato justo y firme, reconociendo que nuestra credibilidad y la forma en que esperamos ser percibidos queda en nuestras manos. A veces será necesario tomar decisiones difíciles. Hay que tomar esas decisiones sin rencor, y debo decir que el objetivo último del diálogo, es razonar y brindarnos asistencia entre nosotros, con el fin de tener éxito como Miembros y así alcanzar los objetivos de la organización, de la cual todos estamos orgullosos de ser miembro.

En este orden de ideas, recuerdo a los Miembros, sobre la necesidad de las contribuciones extraordinarias de los Miembros dirigidas el trabajo del GAFIC. A principios de este año, había invitado a todos los contactos principales a considerar hacer tales contribuciones, para elevar nuestra posición financiera al nivel deseado en el largo plazo. Hasta ahora, uno de los miembros ha hecho una contribución extraordinaria de US$60,000.00, algunos han hecho promesas, y aún no se ha escuchado de los demás. Todos somos conscientes de los tiempos difíciles en que nos encontramos, pero es en nuestro interés colectivo, hacer un mayor esfuerzo.

Antes de concluir, quisiera expresar, en su nombre, mi profundo agradecimiento y reconocimiento a los Presidentes y Copresidentes de los distintos grupos de trabajo del GAFIC y sus miembros - el Grupo de Revisión sobre la Cooperación Internacional (ICRG), Grupo de Trabajo sobre Cuestiones del GAFI (WGFI), Grupo de Trabajo sobre Tipologías (WGTYP), Grupo de Trabajo de Acreditación (AWG) y los Jefes de UIF. Las tareas que estos grupos de trabajo llevan a cabo son enormes y consumen mucho tiempo y requieren dedicación y compromiso. Contribuyen en gran medida a la madurez, la credibilidad, la fuerza y el sentido de propósito del GAFIC. Y nosotros, como organización, debemos reconocer la contribución no financiera que estos soldados dedicados y comprometidos están llevando a cabo en nuestro nombre. Por eso, doy las gracias a Sherene Murray-Bailey y Glenford Malone (Copresidentes del ICRG) y su equipo incansable de evaluadores; Cheryl Lister (Presidente del WGFI), quien sola ha estado realizando el trabajo de la Presidencia, desde que Francisco Arana de Islas Caimán, dejó sus funciones en noviembre de 2012 (y estamos encantados de dar la bienvenida a Cheryl Greenidge de Barbados en su lugar como Co-Presidente) y todo el equipo de WGFI; Jacqueline Sommersall, Patricia Rodríguez (Copresidentes del WGTYP) y todo su equipo; Berdie Dickson -Daley (Presidente del Grupo de Trabajo de Acreditación) y de todo su equipo, y los Presidentes de los Jefes de UIF y sus miembros. En esta lista, hay que incluir a nuestro Director Ejecutivo, Calvin Wilson y todo su personal de la Secretaría, quienes hacen que nuestro trabajo parezca perfecto. También doy gracias en su nombre al GAFI, por su continuo apoyo al GAFIC y, en particular, a los dos Richards - Richard Chalmers y Richard Berkhout - quienes a lo largo de los años han prestado de forma constante su tiempo a educar y compartir con nuestros Miembros sobre los desarrollos importantes en el campo ALD / CFT. Confío en que van a continuar con esta contribución invaluable a nuestra organización.

Solicito a todos nuestros Miembros, unirse a los grupos de trabajo para compartir la responsabilidad de dirigir nuestra organización. Si hemos de ser justos con nosotros mismos y con el objetivo del GAFIC, todos debemos llevar nuestras manos a la obra y ayudar con el trabajo. En este sentido, invito a todos los Miembros, especialmente a los que actualmente no tienen alguna representación en los grupos de trabajo, a considerar seriamente prestar sus servicios voluntarios para nuestro bien común.

Por último, quisiera expresar nuestro agradecimiento y reconocimiento al personal del equipo de Nicaragua, que está haciendo todo lo humanamente posible para hacer nuestra estancia y trabajo aquí, una alegría que será recordada más allá de esta semana. Les reconocemos y apreciamos. De hecho si no hubiera un término más poderoso que un simple "gracias" para demostrar lo bien que apreciamos sus esfuerzos incansables, el compromiso político del Gobierno de Nicaragua a las reformas ALD / CFT y el fortalecimiento de la labor del GAFIC como lo demuestra hasta ahora, se habría dado ese término con justa razón. Quiero expresar una vez más, en nombre de todos los delegados del GAFIC, nuestro gran agradecimiento y reconocimiento al personal, al Gobierno y al pueblo de Nicaragua por recibirnos tan cordialmente en este país de gente amable y hermosa.

Y nuestro trabajo comienza en breve. Doy las gracias a todos ustedes.