Des-Arriesgar

Según el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el des-arriesgar se define como "el fenómeno de las instituciones financieras terminar o restringir las relaciones comerciales con los clientes o categorías de clientes para evitar, en vez de manejar, riesgo". El riesgo al que se refiere en el "des-arriesgar" es un comprador o cliente que podría suponer un riesgo superior a la media de Lavado de Activos (LA) o la Financiación del Terrorismo (FT) o que el procesamiento de transacciones podría resultar en una violación de los reglamentos de sanciones. El des-arriesgar puede ser causado por las preocupaciones económicas y regulatorias.

Presencia del GAFIC en el Seminario ALD Técnico en Trinidad y Tobago

Sra. Diana Firth Seminario ALA 2016 en Puerto España, Trinidad and Tobago
El Jueves 3 de Marzo de 2016,  la Subdirectora Ejecutiva Diana Firth participó junto con la Unidad de Inteligencia Financiera y otros presentadores de diversas instituciones, en el Seminario Técnico ALD de NEM Consultores, en el Hotel Radisson de Trinidad, el cual incluyó temas como actualización regulatoria, el rol del Oficial de Cumplimiento y Auditoría, entre otros.
 
El GAFIC presentó, como parte de sus actividades de concientización y acercamiento al sector privado, el tema “Informes de Evaluación Mutua" componentes e impacto potencial para los diferentes países y el sector privado, a una audiencia de más de 100 participantes de 43 organizaciones de los diversos sectores tanto de las instituciones financieras como los negocios designados (actividades y profesiones no financieras designadas). 

El GAFIC celebra su XLI Plenaria en Puerto de España, Trinidad y Tobago

Hon. Garvin Nicholas, Fiscal General Trinidad y Tobago y Vicepresidente del GAFIC, Sr. Roger Wilkins, Orden de Australia (AO) y Presidente del GAFI, y Hon. Luis Martínez, Fiscal General de El Salvador y Presidente del GAFICAntigua y Barbuda y Belice salieron del proceso de seguimiento. Belice y Granada salieron de monitoreo de ICRG demostrando su compromiso en la lucha contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento al Terrorismo.

El 27 y 28 de mayo de 2015, el Grupo de Acción Financiera del Caribe (GAFIC) celebró su XLI Reunión Plenaria en Puerto de España, Trinidad y Tobago, la cual es sede permanente de la organización.

Los delegados que asistieron a la Reunión Plenaria discutieron temas tales como los retos de la cuarta ronda, inclusión financiera y dependencia en terceros, entre otras cosas. También se discutieron oportunidades de asistencia técnica para los Miembros en el marco del foro de donantes.

El GAFIC también adoptó sus Procedimientos para el Grupo de Revisión de la Cooperación Internacional (ICRG), basado en decisiones previas del ICRG y de la Plenaria para facilidad y una mayor transparencia, además de que actualizó sus procedimientos de Evaluación Mutua, para reflejar cambios a fechas límite y abarcar la posibilidad de evaluaciones conjuntas para Miembros que son al mismo tiempo, miembros de GAFIC y de otro organismo al estilo del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

Cabe señalar, que dos (2) jurisdicciones más salieron del proceso de seguimiento: Antigua y Barbuda y Belice. Belice y Granada también salieron del monitoreo intensificado por el ICRG del GAFIC. Esto en atención a los avances en el cumplimiento con las Recomendaciones del GAFI.

La cooperación regional fortalecida

La cooperación regional contra el lavado de dinero, el terrorismo y la financiación de la proliferación, recibió otro impulso cuando los directores de las unidades de inteligencia financiera de ocho (8) países miembros del GAFIC firmaron actas de entendimiento que fomentará la cooperación bilateral hacia el intercambio de información. Este es buen augurio para la región, ya que no sólo aumenta las posibles fuentes de información a disposición de la UIF para poder ejercer correctamente sus funciones analíticas, sino que también asegura que cualquier investigación e inteligencia regional de la recopilación de puntos ciegos, que pueden haber estado disponibles para los delincuentes que están tratando de o ocultar sus productos del delito o facilitar actividades terroristas, han sido reducidos de forma significativa.

El MOU se firmó después de la 22ª reunión de los Jefes de UIF del GAFIC que se celebró en Puerto España en Trinidad, el 26 de mayo de 2015

El GAFIC continúa con los preparativos para la Cuarta Ronda de Evaluaciones ALA/CFT.

Un aspecto importante del Programa de Evaluación Mutua es la necesidad de tener evaluadores calificados y experimentados y en ese sentido, el GAFIC capacitó a su tercera generación de Evaluadores en Antigua y Barbuda, durante la semana del 15-19 de septiembre de 2014. (Previamente se celebraron sesiones de entrenamiento en Jamaica y El Salvador).

Además, como su primera Evaluación Mutua durante la Cuarta Ronda se acerca (Trinidad y Tobago, visita in situ se realizará en enero de 2015), el GAFIC impartió Capacitación Previa-Evaluación en Jamaica durante el 25 y 26 de septiembre de 2014. El taller de capacitación fue compuesto por una variedad de módulos que explica el Proceso de Evaluación Mutua, las expectativas en cuanto a participantes, reuniones, documentos, entre otras cosas y contó con una amplia sección transversal de los Sectores Público y Privado. Nuestro agradecimiento al Banco Central de Jamaica por su ayuda y hospitalidad con la organización y la formación.

Durante el 8-10 de octubre de 2014, el GAFIC también impartió Capacitación sobre los Estándares destacando los cambios claves en las Recomendaciones Revisadas del GAFI de 2012 en las Islas Caimán. El GAFIC, quisiera dar las gracias también a la Procuraduría por su generosidad y hospitalidad en acoger la formación. Entre las autoridades participantes y representantes del sector privado estaban La Autoridad Monetaria de las Islas Caimán (CIMA por sus siglas en inglés), las autoridades de orden público, la Autoridad de Reporte Financiero (CAYFIN por sus siglas), (Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de las Islas Caimán y una variedad de Instituciones Financieras (IF) y las Actividades y Profesiones No Financieras Designadas (APNFD).