La División de Investigación Financiera (FID, por sus siglas en inglés) se centra en los Activos después de la Investigación de una Estafa de Lotería

En diciembre de 2020, el ciudadano jamaiquino de 35 años, Algrando Stewart, se declaró culpable de posesión de información de identidad y de infracciones de la Ley de Reforma Legislativa de Jamaica, que se incluye en la Lista 2 de delitos de la Ley de Activos del Crimen de Jamaica. Se confiscaron propiedades y efectivo y se ordenó al acusado que indemnizara a la Corona por J$13 millones.

El 26 de agosto de 2016, oficiales de policía de la Unidad de Investigación Proactiva de St. James realizaron una búsqueda en la residencia del Sr. Stewart y descubrieron un teléfono celular que contenía material de estafa de lotería. También se descubrió efectivo por un monto de US$6,230 y J$116,000. Posteriormente, el Sr. Stewart fue arrestado y acusado en virtud de la Ley sobre el Producto del Delito y la Ley de Reforma Legal. Los delitos de la Lista 2 de la Ley de Reforma Legislativa significa que la parte condenada lleva un estilo de vida delictivo; faculta a la corte para hacer suposiciones de que las propiedades propiedad de la parte culpable o transferidas a ella se produjeron como resultado de su estilo de vida criminal. También permite que la corte asuma que sus gastos de subsistencia (servicios públicos, comestibles, etc.) fueron financiados con el producto del delito, a menos que el Sr. Stewart demuestre lo contrario.

La FID llevó a cabo una investigación por lavado de activos y decomiso de activos con base en un informe del caso de la policía. Durante la investigación, se encontró que el Sr. Stewart recibió millones en remesas de varias personas en los Estados Unidos, la mayoría de las cuales eran personas mayores. También se reveló que el Sr. Stewart adquirió varios activos utilizando fondos que no eran proporcionales a sus ingresos conocidos como carpintero. El Sr. Stewart recibió más de J$20 millones en remesas y millones más a través de intermediarios, que utilizó parcialmente para comprar dos lotes residenciales en Trelawny valorados en más de J$7 millones. Además, compró tres vehículos de motor por un valor de aproximadamente J$8 millones durante un período de cuatro meses y poseía cuentas bancarias con US$9,800 y J$2.9 millones.

Se contactó al Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos (USPIS) y se le proporcionaron los nombres de las personas que remitieron fondos al Sr. Stewart. Sin embargo, el USPIS no pudo obtener declaraciones de las víctimas, ya que muchas de ellas se encontraban en muy mal estado de salud, perdieron sus capacidades cognitivas o habían fallecido.

El Sr. Stewart consintió la confiscación de lotes residenciales ubicados en Trelawny, valorados en más de J $ 7 millones y la confiscación de US$6,230 y J$116,000. También se le ordenó pagar J$12 millones a la Corona; con J$3million a pagar en un mes y el saldo en un período de 24 meses. En relación con el delito de Posesión de Información de Identidad, se le ordenó además pagar una multa de J$1 millón o 12 meses de prisión, así como 2 años de prisión de trabajos forzados, con suspensión de 3 años.

El Director Principal Interino de la FID, Sr. Keith Darien señaló, “Este caso sigue siendo una gran victoria para la División a pesar del hecho de que no todas las partes de la herencia que habría adquirido por su actividad criminal fueron confiscadas por su consentimiento. Los procedimientos judiciales habituales en torno al decomiso pueden consumir mucho tiempo y muchos recursos. Esencialmente, su declaración de culpabilidad y su consentimiento para la confiscación le ahorraron al sistema judicial bastante tiempo. Muchos de estos casos pueden prolongarse durante años sin garantía de que todos los activos que el condenado hubiera ganado criminalmente se confiscarían a la corona.”

Añadió: "Estamos agradecidos con la policía que buscó nuestra asociación para seguir adelante con este asunto y los alentamos a que continúen en una línea similar cuando reconozcan que un cargo presentado por un delito puede incluir un delito financiero". Continuó afirmando que el caso sirvió como una advertencia a los delincuentes de que las autoridades policiales de Jamaica son capaces de descubrir actividades relacionadas con el ocultamiento o la inversión del producto del delito. Aconsejó a los ciudadanos que se resistieran a los esfuerzos por compartir o beneficiarse del producto del delito.

Empresa Holding RF aceptará la moneda digital a través de la red regional

La Empresa Holding RF ha firmado una asociación con la compañía de tecnología financiera Bitt para facilitar la aceptación de transacciones en moneda digital a través de su red en el Caribe.

La asociación, que se centra en el desarrollo de una plataforma basada en la infraestructura de moneda digital de Bitt, permitirá que las monedas digitales, tales como "Dólar de arena" en Las Bahamas, "mMoney" en Barbados y el "DCash" del Banco Central del Caribe Oriental, sean aceptadas y de fácil acceso a través de los productos de los bancos de inversión por una red más amplia de clientes del Caribe. La moneda digital es una forma de moneda que sólo está disponible en forma digital o electrónica, y no en forma física. También se llama dinero digital, dinero electrónico, moneda electrónica o dinero cibernético.

La Empresa Holding RF, que es la empresa matriz de un grupo de bancos de inversión en Las Bahamas, Barbados, y las Islas Caimán, indicó que se espera que este último emprendimiento ayude a brindar una mayor comodidad a los clientes del banco de inversión, y para crear un modelo de negocios más eficiente. La plataforma podrá facilitar los pagos desde y entre los bancos, consumidores individuales y comerciantes.

Lea el artículo completo aquí: http://www.jamaicaobserver.com/business-observer/rf-holdings-to-accept-digital-currency-across-regional-network_212020?profile=42

Las Islas Vírgenes Británicas publican su Informe de Evaluación de Riesgos del Lavado de Dinero 2020

La Comisión de Servicios Financieros de las Islas Vírgenes Británicas (BVIFSC) publicó su informe "Evaluación de riesgo 2020 del lavado de dinero" el 10 de diciembre de 2020. El informe presenta los hallazgos de las evaluaciones sectoriales para el período 2015-2019 y es un seguimiento del informe de Evaluación Nacional de Riesgos del país de 2016. Tras el informe de 2016, el Ministerio de Hacienda también publicó un "Informe de situación sobre la aplicación de las recomendaciones derivadas de la evaluación nacional de riesgos" en 2017. El BVI llevó a cabo su primera evaluación nacional de riesgos contra el lavado de dinero/financiación del terrorismo (ALA/CFT) en 2014.

La Directora General Interina de la BVIFSC, Sra. Jennifer Potter-Questelles, señaló que el informe de 2020 "revisó críticamente los riesgos del LA planteados por cada uno de los sectores bajo nuestro ámbito de control, en el contexto de las amenazas del LA a las que están expuestas las Islas Vírgenes". Explicó además que la evaluación mejoró la capacidad de los sujetos obligados para identificar riesgos específicos del LA dentro de sus respectivos sectores. En consecuencia, la BVIFSC y las entidades bajo su competencia pueden emplear medidas apropiadas para mitigar y gestionar eficazmente éstos y otros riesgos emergentes.

El informe completo se puede leer aquí.

Las Bahamas aprueban Proyecto de ley en la Asamblea para tipificar como delito los esquemas financieros

El Proyecto de Ley sobre los Proveedores de servicios financieros y corporativos (FCSP) de 2020 fue aprobado en la Asambleas Legislativa de Las Bahamas el 4 noviembre 2020. Viceprimer Ministro el Honorable K. Peter Turnquest declaró que el Proyecto de ley ha definido ciertos esquemas financieros como ilegales. Explicó que "pueden adoptar la forma de esquemas piramidales, esquemas Ponzi y esquemas de tarifas anticipadas, entre otros, y muchos de ellos han plagado a los bahameños desprevenidos durante generaciones. Además, estos regímenes son fundamentalmente perjudiciales para los inversores y el público. El Proyecto de ley tipifica como delito la promoción o comercialización de estos esquemas financieros y faculta a la Comisión de Valores para disolverlos cuando las circunstancias así lo justifiquen. También faculta a la Comisión para investigar y hacer cumplir a las personas que participan en los esquemas financieros."

El Viceprimer Ministro Turnquest declaró que el Proyecto de ley FCSP está diseñado para brindar a la Comisión de Valores la supervisión de los servicios financieros y corporativos no bancarios a fin de protegerlos del uso indebido y del abuso. El Proyecto de ley también establece disposiciones específicas que facultan a la Comisión de Valores para tomar medidas administrativas y de otro tipo para proteger los intereses públicos. Además, declaró que los Reglamentos para los Proveedores de Servicios Financieros y Corporativos de 2020, que han sido redactados para apoyar el Proyecto de Ley FCSP, amplían algunas de las normas que deben mantener los licenciatarios.

Los Reglamentos propuestos obligarán a los licenciatarios a mantener los más altos estándares de conducta profesional. El Viceprimer Ministro Turnquest señaló que los Reglamentos se centrarán en algunos temas, tales como la protección de los datos personales de los clientes de acuerdo con la Ley de Protección de Datos (Privacidad de la Información Personal), así como las medidas para abordar la recopilación, el almacenamiento y la prevención del acceso no autorizado a los datos personales. 

El Honorable Viceprimer Ministro detalló además que para proteger la industria financiera y la reputación de Las Bahamas de la amenaza del lavado de dinero (LA) y el financiamiento del terrorismo (FT), el Proyecto de ley FCSP también requiere que los licenciatarios cumplan con la Ley de Información sobre Transacciones Financieras de 2018 y la Ley Antiterrorista de 2018. Además, será necesario que los licenciatarios cuenten con suficientes recursos financieros, que sean solventes y obtengan una cobertura de seguro adecuada para sus operaciones comerciales. Añadió, "Todo esto protege a los inversores, tanto aumentando la probabilidad de que los operadores estén preparados económicamente para las actividades en las que participarán, como agregando algunas medidas de protección para los consumidores perjudicados".

 

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) fortalece las Medidas relacionadas con la Cooperación y Coordinación Interna (R.2) y la Prevención del Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (R.1)

En junio de 2019, el GAFI acordó seguir trabajando para fortalecer los Estándares del GAFI para contrarrestar el financiamiento de la proliferación (CFP). Tras una consulta pública sobre el proyecto de enmiendas a la Recomendación 1 y su Nota Interpretativa, la Plenaria del GAFI de octubre de 2020 aprobó las revisiones de las Recomendaciones del GAFI. La Recomendación 1 revisada y su Nota Interpretativa requieren que los países y las entidades del sector privado identifiquen, evalúen, gestionen y mitiguen los riesgos de posibles infracciones, no implementación o evasión de las sanciones financieras específicas relacionadas con el financiamiento de la proliferación (FP).

El GAFI también adoptó enmiendas a la Recomendación 2 y una nueva Nota Interpretativa a la Recomendación 2 (INR.2), para mejorar la cooperación nacional, la coordinación y el intercambio de información entre las autoridades nacionales.

Los Procedimientos del GAFI y GAFIC (párrafo 4) requieren que los países sean evaluados sobre la base de las Recomendaciones y Notas Interpretativas del GAFI, y la Metodología tal como existen en el momento de la visita in situ del país. Sin embargo, la Plenaria del GAFI acordó desarrollar una Guía para ayudar a los países y al sector privado a evaluar y mitigar el riesgo de financiamiento de la proliferación y acordó además que el GAFI comenzará a evaluar las jurisdicciones para la implementación de estos nuevos requisitos (relacionados con R.1, INR.1 , R.2 e INR.2) al comienzo de la próxima (quinta) ronda de evaluaciones mutuas, para dar tiempo a tomar las medidas necesarias.

La declaración pública completa se puede leer aquí.